@DennisdeWitNL#145475 Ich musste jetzt binnen 3 Wochen zweimal diese Umfrage nach meiner Kontonutzung beantworten; und ja das verunsichert mich auch relativ stark. Ich weiß auch nicht, inwieweit es Bunq helfen soll, zu wissen, wie hoch wahrscheinlich mein Guthaben und mein Transaktionsvolumen sein wird.

@DennisdeWitNL#145475 Hoi 👋 Dennis,

Om met de deur in huis te vallen... ja, heb vaker bedragen paar duizend euro 💶 probleemloos uitgegeven via bunq. Ik bunq al paar jaar en nog nooit heeft compliance bij mij aangeklopt. Bij normaal gebruik is er op niets aan de hand.

In de regel gaat het niet alleen om de hoogte van een bedrag, maar ook om de context... zoals hoe vaak dat gebeurt, van wie het komt of waar het naar toe gaat. Automatische systemen van bunq zoeken naar afwijkende of opvallende patronen. Bij een hit gaat de compliance afdeling op onderzoek uit. Daar hoef je op zich nog geen last van te hebben. Compliance kan eventueel extra vragen stellen of bv tijdelijk de rekening blokkeren.

Denk bv aan afwijkingen als: je ontvangt vaak inkomsten van een buitenlandse goksite, je lijkt een handeltje te hebben op marktplaats, je boekt vaak geld over naar risicogebieden... dat zijn voorbeelden die denk ik wel de compliance afdeling van gemiddelde bank triggeren ;)

Kortom: compliance afdelingen doen zinnig werk, namelijk ons en bunq beschermen. En als je normaal bankiert, zul je ook geen last van ze hebben :)

@DennisdeWitNL#145477

I'm not sure how that would work out but any valid proof of originating of funds/income should do the job. I wouldn't worry too much about compliance unless you're a fraud, scammers or tax evading user.

@Heiko-Hartwig#145478

Not sure but perhaps something 'changed' in your transactions between those 2 surveys.

I hate all the rules and regulations.
I recently read an article about money laundering laws. In summary, they DON’T work. They hurt the small guy way way way more than they stop anyone from laundering.

@DennisdeWitNL#145489 Nein, bei mir keine Sperre. Es gibt dann einen offenen Eintrag in den Ereignissen , welcher binnen 29 Tagen beantwortet werden soll. Was dann passiert weiß ich nicht, aber ich vermute die Sperre.

Ich nutze bunq seit jetzt gut zwei Jahren für nahezu alle Transaktionen. Hier sind auch regelmäßig welche dabei bei denen es um höhere vierstellige Summen geht. Ich mache mir das überhaupt keine Gedanken mehr bei bunq, kann das aber schon nachvollziehen. Am Anfang habe ich bunq auch ausschließlich als 'daily expenses' Konto verwendet. Das ist mittlerweile anders und ich habe ein sehr gutes Gefühl dabei.

@Heiko-Hartwig#145490 Und was will bunq dann in so einem Fall wissen?

Ich muss sagen, dass mich dieses ganze Compliance-Zeug irgendwie davon abhält, bunq richtig zu nutzen. Auch wenn es hier immer wieder heißt, dass man sich keine Sorgen machen muss und dass die negativen Berichte von irgendwelchen krummen Geschäften kommen. Mag ja sein, aber ich denke, dass es auch ganz normale Leute trifft.

Von einer regulären Bank (in Deutschland) habe ich noch nie gehört, dass sie irgendwelche Fragen stellt und Unterlagen anfordert - zumindest nicht wenn es um normale Girokonten geht. Auch dann nicht, wenn ich irgendwo Glücksspiel betreiben, mit Krypto-Währungen handeln oder Dinge verkaufen möchte. Und ja, diese Banken müssen sich auch an Gesetze halten und werden reguliert.

@Slummi#145520 Hi,

es sind 4 Fragen, die möglichen Antworten werden vorgegeben:
1) wird das Konto als Hauptkonto oder Zusatzlonto genutzt?
2) privat oder geschäftlich?
3) welches Guthaben wird maximal bei bunq sein und
4) wie hoch ist das das zu erwartende mtl. Transaktionsvolumen

That’s it.

@Heiko-Hartwig#145522 Dat zijn de standaard vragen die iedereen tegenwoordig krijgt als ze bij bunq bankrekeningen openen. Heb je die nog niet eerder gekregen?

Toen ze hier mee begonnen zat er een bug in waardoor sommige klanten die vragen bijna iedere dag opnieuw kregen.

@JeroenE#145528 I think I didn’t receive this.

@Lui#145529 Ik weet niet waarom de vragenlijst wel (of niet) wordt gestuurd. Destijds begreep ik dat ze dit stapsgewijs aan iedereen gingen sturen.
Ik kreeg hem ook een aantal keer en heb dit toen aan support gemeld. Daarna heb ik hem niet meer gehad.

I’m not mad at the banks. They’re just following the laws. It’s the crooked and stupid lawmakers that piss me off.

In mijn geval is het onmogelijk om een inkomen op een bunq rekening te laten storten en dit omwille van een hypotheek die loopt bij een Belgische bank en ik dus verplcht ben om mijn maandelijks inkomen op een rekening bij deze bank te laten storten.