@Blackwater#141414 Richtig !

@Blackwater#141414 Was die Datensicherheit angeht: So liegen die Konten von bunq auf Amazon-Server (es wird also keine eigene Serverstruktur unterhalten) und es sind 4 Tracker in der App eingebunden, welche ich in der App nicht seperat per Opt-out deaktivieren kann. Ich sehe hier also durchaus die Möglichkeit, dass Drittanbieter an meine Metadaten gelangen und verkaufen.

DKB hat übrigens jetzt ihr gesamtes Online-Banking hinter Cloudflare gesetzt weil sie mit den DDoS-Angriffen nicht mehr klar gekommen sind. Soll jetzt kein Whataboutism sein, aber wenn ich die Wahl zwischen einem relativ schlanken System in AWS und denen der traditionellen Banken habe, ist man glaub ich was die Datensicherheit angeht hier besser dran. Nicht weil bunq jetzt irgendwie besonders wäre, sondern einfach nur, weil es weniger Altlasten gibt.

Ein Opt-out für die Tracker in der App wäre trotzdem schön, auch wenn da wahrscheinlich nur Daten darüber gesammelt werden, wie ich die App nutze, und nicht, was auf meinem Konto passiert (das könnte jede Bank ja sowieso unabhängig von irgendwelchen Apps analysieren).

@Philippus#141480 there is not just "a single" Amazon (AWS) server. They have multiple sites, among which one in Germany, which is exactly the one used by bunq. Meaning they have to comply with all European privacy laws. See also https://together.bunq.com/d/589-bunq-on-aws_1.

As for the trackers; no sensitive or identifiable information is shared (that I am aware of). From what I recall from back when I worked there is that they measure the amount of clicks, time spend on screens, etc. This they do to analyse what obstacles there are in the UX; small (silly looking) tweaks to the signup procedure can increase completion of that flow significantly for instance as has been done in the past. Now, yes, some people don't like any (usage) data being shared, those install tools like PiHole etc. and are good to go. From a developer/business perspective you really want to know how your app/service is perceived by the end-users. Users typically don't come to you saying what exactly they encountered that caused them to not continue signup for instance, hence these measurements are extremely important to see how the app/service is received by its intended audience. 🙂 Feedback is what we learn from. 😁 It is not my intention to open up a privacy debate here (we had some of these already), just trying to explain that there are two sides to it.

For further discussion about the trackers please use 👉 https://together.bunq.com/d/23862-why-does-the-app-contain-four-trackers/6. 👍😁

@Blackwater#141418 Ziemlich sinnfreie Diskussion, wenn jemand für sich persönlich keinen Vorteil sieht und auch nicht einsehen möchte, dass andere eventuell andere Bedürfnisse haben. 🤷🏻‍♂️
Mal unabhängig von der Datensicherheit und der Ethik, welche beides im Grunde elementar wichtig ist:

Ich sehe bunq für mich persönlich als alternativlos, um mal das krasse Gegenbeispiel zu bringen.
Meine Finanzen und die meiner Partnerin kann ich kaum irgendwo besser und unkompliziert Händeln als bei bunq.
Mehrere Spar- Unterkonten, alles in Echtzeit, mehrere Gemeinschaftskonten etc.
Apple Pay, Google Pay und, was ihr wichtig ist, mehrere Karten um Zahlungen besser unterschieden zu können.

Ferner erreiche ich hier recht zügig einen Support, welcher zielstrebig versucht mein Problem zu lösen.
Sauber und einwandfrei laufende App/Software.
Hinzu kommt, dass bunq beinahe schon nerdig versucht, stetig am Produkt Verbesserungen vorzunehmen.

Soweit nur einige Punkte, die für mich wichtig sind und wozu mir absolut kein alternativ Produkt bekannt ist.

@Flo1979#141516 Ich werde nie eingleisig fahren. Es kann immer etwas Unvorhersehbares passieren und mit nur einer einzigen Bankverbindung sind dann Probleme fast unlösbar. Ich verteile meine Finanzen immer auf mehrere Banken, so das ich immer ein finanzielles Backup zur Verfügung habe. Gute (kostenlose) Alternativen gibt es ja.

@----#141589 Das hatte ich obviously vergessen. Als Alleinstellungsbank taugt bunq eher nicht. Aber das ist ja auch allgemein nicht sinnig, aus den genannten Grünen.
Da bin ich bei dir

@Lui#117456 Hi L, vor ein paar Tagen habe ich im Fernsehen in Deutschland Werbung von Bunq gesehen ;)

I agree. Have N26 Carr with 20 euros just to track their updates and they have not done anything to improve their app. No iPad app, no multiple devices support etc. Love Bunq.

@ervingv#143233 And stupid useless spaces

@Newtype#144953 so how would you run a company that offers all services for free or for a very low fee? How do your pay the employees, servers, etc. then? Companies need to make money in order to survive. With companies that offer services for free you are almost always a product yourself: your data is being sold or something else happens to make money out of you. Free (Truly free) doesn't exist.

Let me add here that this forum is not the place to discuss the price. I will leave the above comments here, but discussions about bunq's price are against the Community Guidelines, so I kindly ask you to have that discussion elsewhere. 😁👍

@Blackwater#117444 Bunq > Revolut > N26 > Classic Banks

Ich muss mich hier auch mal einklinken. Ich schwanke aktuell einfach noch zwischen Bunq, Revolut und N26.

Ihr erwähnt hier immer bunq ist besser aber wo genau?

N26 werde ich als Businesskonto behalten (DE IBAN und Lexoffice Anbindung)
Suche also ein Konto als Zahlungs/- Hauptkonto.

Die API Geschichte verstehe ich noch nicht ganz. Ich kann bei einem geldeingang meine Hue Lampen leuchten lassen ... Mehrwert?

Ich würde auch gern so überzeugt von Bunq sein und die anderen Konten ausschließen. Den aktuell Mehrwert ist aktuell die iPad App.

Den Mehrwert der Greencard ist für mich nicht ersichtlich. Bäume Pflanzen ist für mich kein Mehrwert. Ich kaufe ausschließlich Bio oder Haltungsklasse 4 Premium und tu denke ich damit deutlich mehr wie viele Greencard User mit ihren paar Bäumen.
Das soll hier nicht kritisch sein sondern ich will wirklich überzeugter Bunqer werden.
Geld ist egal, das kosten alle 3.

Aktueller Stand:

• Bunq IPad App

• Support und Community

• Karte (Design + Mehrwert Green Card)

• Revolut/N26 Versicherungen (Mehrwert bei premium und Metal)

• Revolut Budgets

Vielen Dank für eure Meinungen.

PS: Eine Frage noch: Habe ich beim Bunq Partner Konto zwei verschiedene Logins, sodass meine Partnerin meine Privat Konto nicht sieht (Outbank Anbindung)

@Floki#149568 Of course it's cool to have your Hue lights blink when you get a payment, but the API makes it possible to automate so many things! It's not meant for gimmicks only.

Some of the stuff I'm doing or experimenting with at the moment:

• automatically transfer amounts from main account to an "amazon" account which I use to pay my Amazon Credit card, based on the order confirmation emails sent by Amazon.
• same as above, but for Zalando invoice purchases which are paid automatically after 2 weeks.
• automatically save some € from main account to "bike" account based on how many kilometers / elevation I have ridden on the bike, data taken from Strava. I ride more, I save more for maintenance and general bike stuff. No rides, no money for the bike.
• automatically send from my "bike" account to the main account when I pay locally on shops that have bike / bicycle on the payment description. For online payments I just use a dedicated online bike card.
• smart savings from my main account to the "savings account", based on my calendar. If there are no holidays or trips planned for the month, it will transfer more. If there are holidays planned, it will transfer less, or not at all.
• automatically save every single transaction / payment made on my accounts on my own database, using callbacks. This is for the (very unlikely, bit still possible) situation where the bunq servers are down and I need to track a specific payment urgently. From experience, all services/ banks will have downtime one day or another. And I'm very diligent regarding backups / data safety.
• all payments and transfers are tagged with relevant information. For instance the Amazon transfers will have the order number, products and even reward points used (from the credit card) tagged. Bike savings are tagged with distance and stats. And so on. If I want to find the Amazon payment for a particular product, I can simply search for the product name :-)
• last but not least, you mention lights... so yes my lights at home will blink and "Money" from Pink Floyd will start playing when I get back home on the day that the salary arrives :-)

My long term target is to actually be independent of the bunq app, and have to use it only for one-off administrative tasks (like support, creating and closing accounts, etc). Transfers and payments should happen without my intervention.

There you go, some use cases for the API. Use your creativity and come up with many more :-)

@igoramadas#149662 Just out of curiosity, did you set this all up on IFTTT or do you run this on your own cloud/service/whatever?

@Roeshimi#149683 My own stuff: https://github.com/igoramadas/jarbunq

The Google Calendar thing is running separately as I already had it for another project, but I plan to make it a built-in feature soon.

@igoramadas#149689 Nice, thx for sharing

@igoramadas#149689 Misschien moet je een apart topic maken over de code die je geschreven hebt en wat je er mee doet? 👍

@JeroenE#149701 There's one already, albeit very old :-)

https://together.bunq.com/d/19511-my-weekend-automation-project-strava-and-amazon-credit-card-payments

I'll update the topic there once I have anything relevant to add (Docker image, Google Calendar, etc etc).